Política KYC y AML en 1win

La política KYC y AML de 1win permite confirmar la identidad de cada titular, comprobar que los medios de pago le pertenecen y reforzar la protección frente al fraude y al uso indebido de la plataforma. Con estos procedimientos 1win cumple los requisitos de su licencia de Curazao y las obligaciones de reporte de operaciones inusuales o sospechosas.

Garantías para los titulares de cuenta:

• Juego y apuestas bajo reglas de juego limpio.
• Protección del titular de la cuenta frente a accesos no autorizados.
• Mayor seguridad en el manejo de datos personales y saldos.
• Procesos de identificación y revisión claros y uniformes.
• Cumplimiento de las normas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
• Controles que apoyan el juego responsable y la prevención de riesgos.

La verificación no es obligatoria para registrarse, depositar ni jugar: tras crear la cuenta puedes recargar de inmediato. 1win puede solicitarla en cualquier momento, en especial ante retiros superiores a 500 USD o su equivalente en COP, o cuando la actividad de la cuenta cambia de forma relevante.

Cuando se solicita la verificación, el envío de documentos puede incluir, entre otros, los siguientes soportes:

• Copia de un documento de identidad o pasaporte vigente, con nombre y fecha de nacimiento iguales a los del perfil.
• Comprobante de domicilio, como un recibo de servicios públicos emitido hace no más de 3 meses.
• Extracto de la cuenta bancaria o tarjeta usada para depositar o retirar, de los últimos 3 meses.
• Copia de las tarjetas de pago, cuyo titular debe coincidir con el nombre registrado en la cuenta.
• Información adicional sobre el origen de los fondos u ocupación, cuando la evaluación de riesgo de la cuenta lo exija.

1win aplica controles de prevención del lavado de activos y de la financiación del terrorismo para reducir el riesgo de uso indebido de sus servicios de casino y apuestas. Estas medidas abarcan la protección de la información, el seguimiento de las operaciones y el cumplimiento de las obligaciones de reporte ante hechos que puedan constituir actividad sospechosa.

Entre las principales medidas AML y de seguimiento de transacciones se encuentran:

• Seguimiento permanente de depósitos, retiros y movimientos de saldo para detectar operaciones atípicas.
• Reglas automáticas que identifican patrones inusuales, repetitivos o que no corresponden con el perfil económico del titular.
• Debida diligencia reforzada ante eventos de mayor riesgo, como volúmenes altos de transacciones o cambios bruscos de conducta.
• Revisión de transferencias grandes, inusuales o fraccionadas que puedan indicar un intento de lavado de activos.
• Clasificación de las cuentas por nivel de riesgo según criterios objetivos, con actualización periódica de esa categoría.
• Contraste de los datos con listas de sanciones, personas expuestas políticamente (PEP) y otras bases exigidas por las normas aplicables.
• Comunicación a las autoridades competentes cuando la normativa obligue a reportar operaciones sospechosas o intentos de usar la plataforma con fines ilícitos.
• Auditorías y controles internos que verifican la correcta aplicación de estas medidas de seguridad en 1win.

Para cumplir las normas de prevención del lavado de activos y proteger la plataforma, 1win prohíbe las conductas que comprometan la seguridad de las cuentas o faciliten delitos financieros. Cualquiera de estas actividades puede activar revisiones adicionales, medidas de seguridad sobre la cuenta y, cuando corresponda, reportes ante las autoridades competentes.

Se consideran conductas prohibidas, entre otras:

• Abrir o usar varias cuentas para ocultar operaciones, cometer fraude o eludir los controles.
• Presentar documentos falsos, alterados, vencidos o pertenecientes a otra persona.
• Intentar ingresar, mover o disimular fondos de origen ilícito mediante apuestas, depósitos o retiros.
• Manipular el sistema, los resultados o las reglas para obtener ventajas indebidas o encubrir movimientos de dinero.
• Prestar, ceder o vender el acceso a la cuenta a cualquier tercero, incluidos familiares o personas cercanas.
• Usar tarjetas, cuentas bancarias, billeteras o cualquier medio de pago que no pertenezca al titular registrado.
• Suplantar a otra persona, usar nombres ficticios o entregar información falsa en cualquier etapa del registro o la verificación.
• Evadir o intentar evadir los procesos KYC, AML, el seguimiento de transacciones o las herramientas de juego responsable.

No entregar los documentos solicitados, aportar información falsa o desconocer las restricciones AML puede llevar a medidas inmediatas sobre la cuenta. La medida se define según el nivel de riesgo, la reincidencia y lo que exijan las normas aplicables y la licencia de 1win.

Ante infracciones o indicios de actividad sospechosa, 1win puede retener el saldo hasta concluir la revisión, anular transacciones, cancelar apuestas o ganancias obtenidas en contra de estas reglas, bloquear la cuenta de forma temporal o definitiva y cerrarla. Cuando la normativa contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo lo exige, el caso se reporta a las autoridades competentes.

El titular de la cuenta debe entregar datos personales veraces, completos y actualizados al registrarse y cada vez que 1win los solicite. El nombre y la fecha de nacimiento del perfil deben coincidir con sus documentos, y el nombre de la cuenta con el del medio de pago usado para depositar y retirar. También debe completar la verificación cuando se le pida y responder a las solicitudes de documentos o aclaraciones. La cuenta solo puede operarse con medios de pago propios y legítimos, y la contraseña debe mantenerse en reserva para proteger el acceso.

El titular se compromete a revisar su información con regularidad y actualizarla cuando cambien sus datos de contacto, su domicilio o su situación económica relevante para la evaluación de riesgo. Debe avisar de inmediato al soporte, por chat en vivo o a security@1win.social, ante cualquier actividad extraña en su cuenta, como accesos no autorizados, operaciones desconocidas o intentos de suplantación, y así contribuir a la seguridad de la plataforma y al juego responsable.

La política KYC y AML de 1win está diseñada para asegurar juego limpio y transparencia en todas las operaciones de la plataforma, y para proteger a los titulares frente al fraude, el uso indebido de sus datos personales y los riesgos del lavado de activos. Estas reglas forman parte de las políticas de seguridad y de juego responsable de 1win, con el fin de mantener un entorno controlado y alineado con los requisitos de su licencia.

Principios de juego justo y transparencia:

• Aplicación de estándares de identificación, verificación y seguimiento acordes con las prácticas internacionales KYC y AML.
• Confidencialidad y protección de los datos personales con cifrado SSL y medidas técnicas y organizativas adecuadas.
• Seguimiento permanente para detectar actividad sospechosa, operaciones inusuales y posibles incumplimientos.
• Prevención de la manipulación, de las conductas desleales y de cualquier práctica que afecte la integridad de juegos y apuestas.
• Soporte 24/7 por chat en vivo, support@1win.social y security@1win.social para dudas de verificación y protección de la cuenta.
• Reconocimiento de que la prevención del fraude y de los delitos financieros es una responsabilidad compartida entre 1win y cada titular.
• Aplicación de estas reglas por igual a todas las cuentas, con condiciones equitativas y sin tratos preferenciales.