Política KYC y AML de 1win

La política de KYC y AML se aplica para realizar verificación de identidad, validar la titularidad de los medios de pago y reforzar los controles frente al fraude y al uso indebido de la plataforma. Estos procedimientos permiten cumplir los requisitos regulatorios colombianos y las obligaciones de reporte frente a operaciones inusuales o sospechosas.

Garantías para las personas usuarias:

• Juego y apuestas bajo criterios de juego justo.
• Protección del titular de la cuenta frente a usos no autorizados.
• Mayor seguridad en el manejo de datos personales y fondos.
• Transparencia en los procesos de identificación y revisión.
• Cumplimiento de la normativa sobre lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Controles que favorecen el juego responsable y la prevención de riesgos.

Cada nueva persona usuaria debe completar la verificación de identidad antes de usar todas las funciones de la cuenta. El proceso de identity check y verificación de datos puede repetirse de forma periódica o cuando se detecten cambios relevantes en la actividad, como parte de las medidas de seguridad.

Durante el proceso de envío de documentos (document submission) se pueden solicitar, entre otros, los siguientes tipos de soporte:

• Documento de identidad oficial con fotografía, vigente y emitido por autoridad gubernamental.
• Soporte de domicilio reciente como recibo de servicio público, estado de cuenta o certificado equivalente.
• Documentos que demuestren la titularidad y control del medio de pago utilizado por la persona usuaria.
• Información adicional sobre origen de fondos u ocupación, cuando lo exija la evaluación de riesgo.
• Autorretratos (selfies) o verificaciones biométricas para confirmar que la persona usuaria coincide con el documento presentado.

La plataforma aplica controles de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo para reducir el riesgo de uso indebido de los servicios de juego y apuestas. Estas medidas incluyen seguridad en la gestión de información, monitoreo de operaciones y cumplimiento de obligaciones de reporte frente a hechos que puedan constituir actividad sospechosa.

Entre las principales medidas AML y de monitoreo de transacciones se encuentran:

• Monitoreo continuo de depósitos, retiros y demás movimientos de fondos para identificar operaciones atípicas.
• Aplicación de reglas automatizadas de detección para patrones inusuales, frecuentes o incompatibles con el perfil económico declarado.
• Debida diligencia reforzada en eventos de mayor riesgo, como altos volúmenes de transacciones o cambios bruscos de comportamiento.
• Revisión específica de transferencias grandes, inusuales o fraccionadas que puedan indicar posible lavado de activos.
• Asignación de niveles de riesgo a las cuentas a partir de criterios objetivos y actualización periódica de esa clasificación.
• Consulta y verificación frente a listas de sanciones, personas expuestas políticamente (PEP) y otras bases de datos requeridas por la regulación.
• Reporte a las autoridades competentes cuando la normativa colombiana exija comunicar operaciones sospechosas o intentos de utilización ilícita de la plataforma.
• Mecanismos internos de auditoría y controles para verificar la adecuada aplicación de estas medidas de seguridad.

Para dar cumplimiento a las normas de prevención de lavado de activos y a las políticas internas de protección de la plataforma, se prohíben determinadas conductas que puedan vulnerar la seguridad de la cuenta o facilitar delitos financieros. La realización de estas actividades restringidas puede activar revisiones adicionales, medidas de seguridad y reportes ante la autoridad.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Crear o usar múltiples cuentas de usuario con fines de ocultamiento, fraude o elusión de controles.
• Presentar documentos falsos, alterados, vencidos o que pertenezcan a terceras personas.
• Intentar introducir, canalizar o disimular fondos de origen ilícito mediante apuestas, depósitos o retiros.
• Manipular el sistema, los resultados o las reglas para obtener ventajas indebidas o encubrir movimientos financieros.
• Compartir, ceder o vender el acceso a la cuenta a cualquier tercero, incluso familiares o personas cercanas.
• Utilizar tarjetas, cuentas bancarias u otros instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta registrada.
• Suplantar identidades, usar nombres ficticios o proporcionar información falsa en cualquier etapa del registro o verificación.
• Eludir o intentar eludir los procesos de KYC, AML, monitoreo de transacciones o controles de juego responsable.

El incumplimiento de las obligaciones de verificación de identidad, entrega de información o respeto de las restricciones AML puede derivar en acciones inmediatas de control sobre la cuenta. La gravedad de la medida se determina según el nivel de riesgo, la reincidencia y las exigencias de la normativa nacional.

Frente a infracciones o a indicios de actividad sospechosa pueden adoptarse medidas como suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o decomiso de fondos vinculados a operaciones sospechosas conforme a la regulación aplicable, cancelación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de estas reglas, reporte ante autoridades competentes cuando así lo exijan las normas sobre lavado de activos y financiación del terrorismo.

La persona titular de la cuenta tiene la obligación de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y en todo requerimiento posterior de información. También debe completar la verificación de identidad en los plazos establecidos y atender las solicitudes de documentos adicionales o aclaraciones que resulten necesarias para los procedimientos de KYC. El uso de la cuenta debe realizarse únicamente mediante medios de pago propios y legítimos, manteniendo la confidencialidad de las credenciales de acceso para una adecuada protección de la cuenta.

La persona usuaria se compromete a revisar periódicamente su información registrada y actualizarla cuando cambien sus datos de contacto, domicilio o situación económica relevante para la evaluación de riesgo. Asimismo, debe informar de manera inmediata al servicio de soporte sobre cualquier actividad sospechosa detectada en su cuenta, como accesos no autorizados, operaciones desconocidas o intentos de suplantación, contribuyendo así a la seguridad general de la plataforma y a un entorno de juego responsable.

La política de KYC y AML se diseña para garantizar juego justo y transparencia en todas las operaciones realizadas en la plataforma, al tiempo que protege a las personas usuarias frente a fraudes, uso indebido de datos personales y riesgos asociados al lavado de activos. Estos lineamientos se integran a las políticas de seguridad y de juego responsable para asegurar un entorno controlado y acorde con los requisitos regulatorios vigentes.

Principios básicos de juego justo y transparencia:

• Cumplimiento de estándares de identificación, verificación y monitoreo exigidos por la normativa KYC y AML en Colombia.
• Confidencialidad y protección de datos personales mediante medidas de seguridad técnicas y organizativas adecuadas.
• Monitoreo permanente para identificar actividad sospechosa, operaciones inusuales y posibles incumplimientos.
• Prevención de la manipulación, del comportamiento desleal y de cualquier práctica que afecte la integridad del sistema de apuestas.
• Disponibilidad de canales de soporte para consultas relacionadas con seguridad, verificación de identidad y protección de la cuenta.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre la plataforma y la persona usuaria en la prevención del fraude y de delitos financieros.
• Aplicación uniforme de estas reglas para todas las cuentas, garantizando condiciones equitativas y sin trato preferente.